こんにちは、ものぐさあざらしです🦭
NISAの基本から、ふるさと納税の落とし穴、医療費控除、副業の税金、住宅ローン控除まで……ここまで一緒に学んできましたね。
でも、本番はこれからです！
今日は、これだけは絶対に忘れてほしくない「確定申告直前チェックリスト」を5つにまとめました。申告書を出す前に、一緒に確認していきましょう。
確定申告直前！5つのチェックリスト
① 書類は全部揃ってる？
源泉徴収票はもちろん、医療費のお知らせ・寄付金受領証明書・住宅ローンの残高証明書など、必要な書類が全部手元にあるか確認してください。
「後から出てきた！」が一番大変です。引き出しやファイルの中を、もう一度ひっくり返してみてくださいね。
② 副業の利益、1円から載せてる？
医療費控除や住宅ローン控除などで確定申告をする方は、20万円以下の副業利益も合算して申告するのが鉄則です。
「副業は20万円以下だから内緒にしよう」はNGです。一度でも確定申告書を提出するなら、すべて漏らさず記載しましょう。忘れると申告漏れになってしまいます。
③ ワンストップ特例が「無効」になること、忘れてない？
確定申告をする場合、ふるさと納税のワンストップ特例は無効になります。寄付金控除を確定申告書に書き直すことを忘れずに。寄付金受領証明書を手元に用意してから申告しましょう。
④ 医療費控除は「人ごと・病院ごと」に分けた？
バラバラの領収書の山をそのままにしないこと。人ごと・病院ごとに小分けにして、封筒の表に合計金額をメモするだけで、e-Taxへの入力がぐっとラクになります。
税理士さんに依頼する場合も、整理してから渡すと追加料金のリスクが減りますよ。
⑤ 振込先口座は「自分名義」になってる？
意外と多いのが、還付金の受取口座を家族の名義にしてしまうケースです。還付金は必ず本人名義の口座にしか振り込まれません。申告書を提出する前に、口座情報をもう一度確認してください。
10年の実務からの、一番大切なアドバイス
5つのチェックができたら、あとは提出するだけです。
一番のアドバイスは、「3月1週目までに、できるだけ早く終わらせること」です。
提出期限ギリギリになると、税務署の窓口もe-Taxのサーバーも大混雑します。心にも余裕がなくなって、ミスが増えやすくなります。ものぐさな人ほど、早めにパッと終わらせて、春をゆっくり迎えるのが正解ですよ🦭
まとめ：直前チェックリスト一覧
| チェック項目 | よくあるミス |
|---|---|
| ① 書類が全部揃っている | 後から源泉徴収票や証明書が出てくる |
| ② 副業を1円から載せている | 「20万円以下だから内緒」で申告漏れ |
| ③ ふるさと納税を書き直している | ワンストップが無効になることを知らずに控除漏れ |
| ④ 医療費を人ごと・病院ごとに整理した | バラバラのまま渡して追加料金・漏れが発生 |
| ⑤ 振込先口座が自分名義になっている | 家族名義にして還付金が受け取れない |
お金のことをちゃんと整えようとしているあなたは、とっても素敵です。確定申告が終わったら、きっと今より心が軽くなっているはず。
わたしと一緒に、賢くゆるく、自由な未来を手に入れていきましょう🦭✨
それでは、また🦭
※ 本記事は情報提供を目的としたものです。税務上の判断はご自身の責任のもと、または税理士等の専門家にご相談のうえで行ってください。
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